Как начать инвестировать с нуля с малой суммой денег

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как начать инвестировать с нуля с малой суммой денег». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Прошедший год принес инвесторам много боли и тревоги. Все три основных индекса фондового рынка — Dow, S&P 500 и Nasdaq — усиленно падали. Рынок облигаций тоже не остался в стороне, если смотреть на индекс Bloomberg AGG.

Акции иностранных компаний

Интересный тренд, отмеченный, специалистами Morgan Stanely, состоит в том, что сегодня многие инвесторы ориентированы на краткосрочную перспективу: средний период владения акциями составляет всего шесть месяцев по сравнению с восемью годами в 1960-х годах.

Акции каких компаний стоит покупать? Можно выделить несколько важнейших тенденций, которые будут влиять на глобальные корпорации и их рыночную стоимость:

• Глобальная торговля вынуждена меняться буквально фатально. Компании осознали, что они больше не могут рассчитывать на глобальные цепочки поставок и свободный доступ к любым рынкам. Геополитические риски остаются высокие. Эти риски — реальный барьер. Один из примеров — полупроводники, с острым дефицитом которых столкнулась промышленность в 2022 году.
• Глобальная промышленность вынуждена адаптироваться к высоким ценам на нефть и газ. Как сыграет этот момент в 2023 в полной мере не ясно. Цены не будут падать — есть слишком заинтересованные крупные силы, группы стран, чтобы цены оставались высокими. Очевидно, что производственные компании, у которых нет и не появится доступа к дешевой энергии, окажутся в слабом положении и не смогут конкурировать с теми корпорациями, у которых есть такой доступ. Энергия — слишком внушительная доля в себестоимости товаров.
• Курс на декарбонизацию — это и возможности, и проблемы. Переход от ископаемого топлива к чистой энергии — тема, мощно набирающая обороты. Развитые страны активизируют усилия по сокращению выбросов углерода. Тем не менее, это очень трудная задача. Чтобы достичь чистого нуля к 2050 году, выбросы углерода должны начать падать примерно на 8% в год. Даже в 2020 году, когда карантин из-за COVID-19 ограничил мобильность, а мировой ВВП сократился, выбросы сократились всего на 5%. Понятно, что в долгосрочной перспективе от декарбонизации выигрывает сегмент чистых технологий.
• Технологический аспект. Широкое внедрение новых технологий – это не новость. Однако что заслуживает внимания, так это скорость и широта, с которой распространение технологий может повлиять на сектора, которые ранее не были затронуты. Примеры секторов, которые могут выстрелить в 2023 — платежные системы, токенизированные активы для финансовых транзакций, высокотехнологичные системы для повышения эффективности сегмента здравоохранения, а также сегмент биофармацевтики.

Подробнее вопрос с инвестициями в акции мы разбирали в статье «Как правильно инвестировать в акции».

Форекс — крупнейший финансовый рынок в мире со средним ежедневным оборотом более $5 трлн в 2022 году.

Наиболее торгуемой валютной парой являются евро и доллар США — EUR/USD. Однако, по мнению экспертов, лучшими валютами для долгосрочных стратегий являются австралийский доллар, канадский доллар и японская иена.

Одно из ключевых преимуществ Форекс в том, что прибыль по открытой валютной позиции может быть значительно увеличена благодаря кредитному плечу.

Кроме того, вы можете торговать на валютном рынке, используя торгового советника. В частности, платформа MetaTrader предлагает сотни разработанных экспертами советников, которые можно выбирать в зависимости от вашей персональной стратегии.

Если вы будете торговать через международного брокера AMarkets, вам будет доступно более 500 торговых инструментов, включая валютные пары.

Стоит ли инвестировать в 2023 году

Людям, привыкшим вкладывать лишние средства в финансовые инструменты, 2022 год преподнес немало сюрпризов. В 2023 ситуация для инвесторов не стала благоприятной, но теперь они готовы к тому, что геополитическая обстановка в современном мире практически не поддается прогнозированию.

Если в обычных условиях инфляционные процессы, действия ФРС или рост/падение компаний можно предсказать с достаточной долей вероятностью, то сегодня на экономические факторы сильно влияет стремительно меняющееся положение в геополитике. Устоявшиеся внешнеторговые связи рушатся, движение капитала получает новые направления.

Во многих странах наблюдается рецессия или близкая к ней ситуация. Ростом могут похвастать единичные компании, чаще речь идет о лопающихся пузырях. Уже обрушились акции убыточных технологических компаний, произошел крах на рынке криптовалют.

Эксперты прогнозируют такую же участь для сырьевых предприятий и для игроков в сфере недвижимости. Рэй Далио, к мнению которого прислушиваются все инвесторы, заявил, что в нынешних условиях его знаменитое выражение «cash is trash» («наличные – мусор») теряет актуальность. Иными словами, отказ от вложения наличных денег в акции, облигации и другие инструменты сегодня может быть выгоднее и безопаснее инвестирования.

Несмотря на сложность прогнозирования ситуации в мировой экономике в 2023 году, наиболее вероятные направления развития событий сформулировать можно.

• Вероятность наступления рецессии американской экономики во многом зависит от темпов инфляции и эффективности шагов, предпринимаемых ФРС. Соответственно, целесообразность возвращения инвесторов на фондовый рынок США в тот или иной момент определяется вытекающим из этой ситуации положением компаний.
• На российском рынке основным формирующим фактором является текущее противостояние с Украиной. Продолжение и наращивание конфликта чревато усугублением негативных последствий для экономики в целом и для инвестиций в частности.
• Ситуацию в Китае можно считать относительно стабильной, но на нее оказывают отрицательное влияние как местные локдауны из-за новых очагов заболевания ковидом, так и обострение отношений с США, связанное с Тайванем. В результате западные компании проявляют осторожность в вопросе инвестирования средств в китайскую экономику.

Виды инвестирования по сроку

Перед тем, как инвестировать куда-либо, следует продумать свои цели и то, к какому уровню риска вы готовы. Основные стратегии:

• Краткосрочная – вложения на год и меньше. Рекомендуется выбирать низкорисковые инструменты с гарантированным доходом, например, вклады в банк или облигации. Так вы сможете спрогнозировать доход и точно вернуть деньги через год с процентами.
• Среднесрочная – вложения на 1-5 лет. Допустимо добавление более рискованных активов – акции, криптовалюты, драгметаллы. Но в основе все равно лежат консервативные финансовые инструменты.
• Долгосрочная – на 5 и более лет, срок не ограничен. Например, сюда относятся накопления на пенсионный возраст. Портфель вполне может включать в себя высоковолатильные активы, но с тенденцией к росту: их временные колебания здесь не будут иметь особого значения.

При выборе стратегии следует учитывать и свои психологические особенности. Способны ли вы долгое время хранить актив, который падает или же склонны его сразу продать.

Советы по инвестированию. Частые ошибки

Основные ошибки начинающих инвесторов выглядят так:

• Отсутствие диверсификации. Самая большая ошибка – это вложить все свои деньги во что-то одно вместо того, чтобы распределить инвестиционный портфель, включая в него активы с разным уровнем риска.
• Отсутствие определенной цели, что мешает выстраиванию грамотной стратегии.
• Откладывание инвестиций на будущее. Даже если у вас лишних всего 1000 рублей, можно инвестировать их уже сейчас, чем ожидать, пока заведутся большие деньги для вложений.
• Краткосрочное планирование. Хотя бы часть активов должна инвестироваться на долгий срок. Профессионалы не покупают акции на несколько месяцев, чтобы потом продать и потратить деньги. У них всегда есть «работающие» средства в обороте.
• Использование для инвестирования заемных средств. В случае с недвижимостью, многие берут ипотеку, чтобы потом гасить ее арендными платежами. Иногда другого выбора просто нет из-за отсутствия денег, но нужно понимать, что это риски. Например, жильцы съедут, и вы несколько месяцев не сможете найти новых – чем платить ипотеку? Это необходимо продумать заранее.
• Необдуманные вложения без глубокого анализа. Например, увидели рекламу или знакомый что-то посоветовал – это еще не повод новичку с маленькой суммой нести деньги неизвестно куда.

Также инвесторы сталкиваются со множеством психологических ловушек – завышенная или заниженная самооценка, безоговорочная вера «экспертам», непонимание рисков потерь. Поэтому разумнее начинать с небольших сумм и постепенно увеличивать объемы.

А какие способы знаете вы, куда вложить и инвестировать деньги в 2023 году?

Инвестиции в 2023 году: на что обратить внимание

Управляющий активами инвестиционного фонда Cresco Finance Степан Сумин считает, что первым шагом перед принятием решения о том, куда инвестировать деньги в 2023 году, должна быть проработка стратегии диверсификации вложений. Наш собеседник уверен в том, что распределение капитала по нескольким направлениям поможет снизить инвестиционные риски.

По мнению Степана Сумина, при правильном ежемесячном инвестировании, в виде диверсификации инвестиционного капитала, потенциальная доходность будет колебаться от 10% до 30%.

«Если не класть все “яйца” в одну “корзину”, можно увидеть положительное сальдо через год инвестирования. Главное — четко знать свои риск параметры и не быть жадными», — уверен наш собеседник.

Ниже представлены варианты, для тех, кто ищет, куда инвестировать деньги в 2023 году.

Инвестирование в хедж-фонды

Многим известно о хедж-фондах из фильмов про Уолл-Стрит, но от Российских реалий мировые Хедж-фонды весьма далеки.

Большинству читателей этой публикации инвестиции в хедж-фонды просто недоступны. Однако вариант такого инвестирования существует, потому не стоит обходить его вниманием.

В сравнении с фондами коллективных инвестиций (аналогов ПИФов за границей), возможность вклада в которые доступна всем и работа которых контролируется гос. органами, хедж-фонды — финансовые организации, характеризующиеся менее серьезным регулированием.

Потому, к примеру, в Штатах вкладывать средства в хедж-фонды могут исключительно профессиональные инвесторы с размером инвестиций в 5 000 000 долларов.

Менее серьезное регулирование дает возможность хедж-фондам пользоваться финансовыми инструментами, относящимся к числу рискованных.

Компании нециклического сектора

Инвестиции с высокими рисками – возможность получить максимальную прибыль или потерять все имеющиеся денежные средства. Эксперты предупреждают, что такие риски не подходят новичкам в области инвестирования и тем, у кого ограничен финансовый запас. Риски будут оправданы только в том случае, если будут вложены свободные деньги.

К таким инвестициям относятся ценные бумаги компаний, которые не зависят от экономического цикла. В период экономического роста стабильная деятельность таких предприятий приводит к небольшой прибыльности, а во время кризиса стоимость акций практически не падает.

Еще одно направление для инвестирования – покупка биткоинов. Несмотря на то, что криптовалюта относится к самым рискованным и опасным финансовым вложениям, вероятность получения прибыли также достаточно высока. Не исключено, что в будущем году инвесторов ждут как разочарования, так и приятные новости.

В заключение, выбор оптимального направления для инвестирования в 2023 году зависит от множества факторов, включая личные финансовые цели, уровень риска и доступные свободные средства. Важно помнить о том, что любой вид инвестиций несет в себе риски, поэтому перед принятием решения следует тщательно изучить рынок и принять все меры для минимизации рисков.